文章总结： 本文分析了跑分平台洗钱犯罪的运作模式及其对传统资金追踪的挑战。针对资金流碎片化与隐蔽化特征，提出利用大数据、人工智能及区块链技术构建智能化穿透式侦查体系，旨在提升对网络黑灰产资金链的打击效能与侦查水平。 综合评分： 84 文章分类： 威胁情报,实战经验,解决方案,网络安全,数据安全

跑分平台洗钱犯罪侦查研究

原创

子午猫

网络侦查研究院

2025年12月31日 07:55 湖南

随着数字支付与网络技术的飞速发展，洗钱犯罪活动日益向网络空间迁移，并呈现出高度的专业化、链条化和隐蔽化特征。其中，“跑分平台”作为一种新型的网络洗钱工具，因其操作便捷、门槛低、资金流转快、难以追踪等特点，已成为电信网络诈骗、网络赌博等上游犯罪资金“洗白”的关键环节。本文基于当前公安经侦与刑事侦查的实践，系统梳理了跑分平台洗钱犯罪的运作模式、侦查难点，并重点结合大数据、人工智能、区块链分析等前沿技术，探讨了构建智能化、穿透式侦查体系的有效路径与法律对策，旨在为打击此类新型网络犯罪提供理论参考与实践指导。

一、跑分平台的兴起与侦查范式挑战

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“跑分”原指对计算机或手机性能进行测试评分。在犯罪语境下，“跑分平台”特指一种为网络黑灰产提供非法支付结算服务的网络平台。其核心运作模式是：平台组织者（“金主”或“庄家”）通过网络招募大量社会闲散人员（“码农”或“卡农”），利用其个人银行账户、第三方支付（微信、支付宝）或虚拟货币钱包，接收来自诈骗、赌博等犯罪的赃款。随后，平台通过技术指令，将资金在成千上万个账户间进行快速、分散的划转、归集，最终通过地下钱庄、虚拟货币兑换等渠道流向境外或“洗白”，从而切断资金与上游犯罪的直接关联，逃避公安机关的追踪打击。

跑分平台的泛滥，对传统以银行账户为中心的线性资金追踪侦查模式构成了严峻挑战。它使得资金流呈现出 “碎片化、网状化、跨境化、匿名化” 的新特征，侦查工作面临从“大海捞针”到“在流动的沙丘中寻踪”的范式转变。因此，深入研究其犯罪机理与侦查反制技术，具有紧迫的现实意义。

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