充个电费竟掉洗钱陷阱？江岸公安“全链条”斩断涉诈洗钱通道

子午猫
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网络侦查研究院

2026年7月3日 06:12
湖南

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2025 年 8 月 24 日，武汉市民冯先生遭遇了一场惊心动魄的网络诈骗。他在上网时下载了一款伪装成 “网恋聊天” 的涉诈 APP，随后在对方诱导下，一步步陷入 “电费” 刷单任务陷阱。多次完成任务准备提现时，系统报错，“客服” 编造各种理由要求他持续转账。直到反诈中心的预警电话响起，冯先生才惊觉自己已深陷骗局，此时他 56 万余元的积蓄已打了水漂。他赶忙前往武汉市公安局江岸区分局后湖街派出所报警求助。

接到报案后，分局反诈中心民警严川、秦扬帆迅速展开深度研判。他们从武汉市电力公司初次调证，获取了 3 名户主身份及装机地址。然而询问这些住户时，得到一致答复：他们通过闲鱼、微信等平台找 “代充人员” 以较低折扣充值电费，对充入电费的资金来源毫不知情。其中一位户主透露，有个姓黎的人在微信上联系他，称帮充 1000 元电费，私下转 900 元就行。

民警顺藤摸瓜，很快找到户主提到的黎某。经对其账户和聊天软件全面梳理研判，发现黎某近期向可疑人员陈某城的微信账户发起 80 笔 1000 元至 2000 元不等转账，其中 5 笔清晰备注了武汉地区电费户号及金额，而其中一笔正是来自报警人冯先生。进一步研判发现，陈某城个人账户流水极大，收款多为 500 至 1000 元且备注电费的转账。仅 2025 年 1 月至 9 月，其入账总额高达 1600 余万元，8 月更是电费充值高峰期，单月收款达 230 余万元。

“必须立即实施抓捕！”2025 年 9 月 21 日，锁定关键证据后，专班民警星夜赶赴广东省普宁市，成功抓获充值 “代理” 陈某城。抓捕时的迅速行动，完整保全了陈某城手机和电脑中存储的数以万计聊天电子证据。民警连续多日通宵达旦，对海量数据进行清洗与资金穿透分析，成功锁定洗钱充值通道上层 “代理” 身份。

随后，跨省追捕行动接连展开。9 月 26 日、11 月 19 日，躲藏在四川省、重庆市的团伙核心成员陈某阳、陆某朋先后落网；10 月 25 日，民警在湖南省长沙市将陈某阳等人的上线方某抓捕归案。至此，这条以方某、陆某朋为首、对接境外诈骗集团的洗钱通道被江岸公安彻底斩断。

经讯问，犯罪嫌疑人方某、陆某朋等人如实交代伙同境外诈骗团伙洗钱的犯罪行为。原来，他们通过境外聊天软件与境外诈骗团伙勾结，明知资金是电诈赃款，仍大胆发展下级代理。陈某城向民警交代，他们会向下级传授话术，若遇警察或电力公司追查，就称不知资金来源。

民警通过调查还原了洗钱犯罪全过程：境外诈骗分子利用网恋交友软件引诱被害人做 “刷单返利任务”，任务是给指定的电费、燃气费等账户单笔充值 1000 元左右。这些账户实际属于普通居民或经营者，他们相当于以折扣价 “购买” 电费。电费一到账，户主就把折扣后的钱款（900 元左右）转给陈某城、方某等中介私人账户。最后，中介将汇集的钱款兑换成虚拟货币转至境外，完成洗钱闭环。相较于传统洗钱手段，这种方式更为隐蔽，难以拦截。

民警秦杨帆分析该团伙特征时表示，被骗群众多为 “网络交友” 软件受害者，部分因损失少不想报案，部分碍于面子不敢报案，致使此类犯罪愈发猖獗。这些中介发展的渠道、联系的充值户主越多，境外 “上线” 分给他们的利润就越大。

目前，犯罪嫌疑人方某、陈某阳、陈某城、陆某朋已被江岸公安依法刑事拘留，案件正在进一步深挖中。