新型地下钱庄借虚拟货币洗钱，包头案7人获刑收缴违法所得1.3亿

子午猫
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网络侦查研究院

2026年11月2日 06:54
湖南

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作案手法，免费垫还诱普通群众入局

犯罪团伙以\"免费垫还信用卡\"为幌子，对接境外网络赌博、电信网络诈骗等上游黑灰产接收非法赃款，并在全国多省份发展代理商招揽群众。自2023年10月起，包头本地团伙搭建完整洗钱链条：通过虚构消费\"洗白\"赃款，再联系币商兑换虚拟货币转入上游指定境外地址。一些群众为几十元奖励交出信用卡和身份信息，沦为洗钱\"工具人\"——包头市民石先生即便收到反诈平台提醒，仍因贪图小利参与。

侦破路径，大模型穿透链上数据

公安机关与央行数字货币研究所紧密合作，利用大模型技术分析虚拟货币交易的资金流向、还原团伙模式，开展链上数据分析，深入挖掘黑产线索。穿透研判发现涉案账户近千个，涉案人员分散在内蒙古、山东、江苏、河北、重庆等地，公安部经济犯罪侦查局统一部署，对全国各窝点同步布控、统一收网。

判决与震慑，7人获刑收缴1.3亿

经查，涉案团伙成员7人未经国家有关主管部门批准非法从事资金支付结算业务，构成非法经营罪，分别被判处有期徒刑一年二个月至二年六个月并处罚金。今年央行等八部门联合发布通知，重申虚拟货币相关业务活动均属非法金融活动、一律严格禁止。央行内蒙古分行披露，已捣毁洗钱、跑分窝点10余个，共计收缴违法所得约1.3亿元，并推动4起虚拟货币洗钱案以洗钱罪定罪宣判。

情报价值：虚拟货币+跑分是当前洗钱黑产的高频形态，\"工具人\"下沉到普通群众使线索极度分散。可迁移打法：以\"免费垫还/代付\"等诱饵话术为入口做前端摸排，依托链上数据分析还原资金与地址图谱，再按地域聚类锁定窝点；同时加强面向公众的反洗钱提示，压降\"工具人\"供给。

来源：中国人民银行四川省分行（2026-09-10 四川）